Nguồn tiền đầu tư EB-5: Chứng minh cách nào?

12/08/2019

Chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 là yêu cầu đầu tiên trong quy trình hồ sơ EB-5. Thủ tục khá phức tạp, đòi hỏi phải có sự hỗ trợ từ công ty tư vấn di trú có kinh nghiệm. Nhà đầu tư cần biết để chủ động chuẩn bị các giấy tờ cần thiết. Từ 21/11, mức đầu tư EB-5 sẽ tăng đến 21 tỷ đồng (900.000USD) khiến việc chứng minh nguồn tiền càng khó khăn hơn. Vì vậy, nhà đầu tư nên tranh thủ nộp hồ sơ trước khi áp dụng luật mới 

IMM Group: Đầu tư định cư EB-5 là chương trình chính thống tốt nhất hiện nay giúp nhà đầu tư định cư Mỹ. Yêu cầu là đầu tư khoảng 11,6 tỷ đồng (500.000 USD) vào một dự án EB-5 được chấp thuận. 

Đầu tư EB-5 gồm hai giai đoạn: I-526 thẻ xanh có điều kiện và I-829 thẻ xanh vĩnh viễn. Ngoài việc lựa chọn được dự án chất lượng, chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 là yêu cầu bắt buộc. Quy trình thụ lý hồ sơ I-526 có thể yêu cầu thêm bằng chứng. Quá trình này sẽ làm thời gian xét duyệt hồ sơ kéo dài.

Nguồn tiền đầu tư EB-5: Chứng minh cách nào?
Chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 là yêu cầu đầu tiên trong quy trình hồ sơ EB-5

Việc chứng minh nguồn tiền cần đảm bảo tính pháp lý

Nếu việc chứng minh nguồn tiền không đạt yêu cầu, hồ sơ có thể mắc kẹt hoặc bị bác. Đã có một số nhà đầu tư tìm đến IMM Group nhờ “gỡ rối” sau khi họ làm hồ sơ EB-5 qua một đơn vị khác. Lý do là họ không thể chứng minh nguồn tiền hợp lý và cũng không thể rút hồ sơ lại. Tuy nhiên, quy trình làm hồ sơ I-526 đòi hỏi phải làm đúng ngay từ đầu. Một khi hồ sơ đã nộp đến Sở Di trú thì không thể sửa sai.

Vì vậy, việc chọn công ty tư vấn di trú có kinh nghiệm xử lý hồ sơ là vô cùng quan trọng để đảm bảo I-526 được chấp thuận. Mỗi nhà đầu tư sẽ có nguồn tiền đầu tư EB-5 và hồ sơ chứng minh khác nhau. Tùy từng trường hợp mà đơn vị tư vấn sẽ hướng dẫn cụ thể. Với kinh nghiệm lâu năm, IMM Group luôn thẩm định từng trường hợp trước khi ký hợp đồng làm hồ sơ. Và trong hơn 14 năm tư vấn di trú, IMM Group luôn đảm bảo hồ sơ EB-5 được chấp thuận.

Nguồn tiền đầu tư EB-5 nào được chấp thuận và giấy tờ chứng minh cần thiết?

Các nguồn tiền đầu tư EB-5 được chấp thuận và giấy tờ chứng minh cần thiết: 

  • Thu nhập: bao gồm tiền lương hoặc lãi suất. Nhà đầu tư phải đưa ra được bằng chứng chứng minh cho nguồn tiền này từ càng nhiều năm về trước càng tốt. Các bằng chứng bao gồm:
    • Báo cáo tài chính
    • Bản khai thuế thu nhập
    • Hợp đồng lao động 
  • Tiền thừa kế: Nhà đầu tư phải chứng minh nguồn tiền được thừa kế là nguồn tiền hợp pháp. Các giấy tờ chứng minh tiền thừa kế cũng tương tự như chứng minh thu nhập. Ngoài ra, cần cung cấp giấy chứng tử và bằng chứng về mối quan hệ với người đã trao quyền thừa kế.
  • Vay thế chấp: Khoản vay thế chấp hoặc vay cổ phần có thể được chấp nhận. Miễn là khoản vay đó được đảm bảo bởi tài sản hoặc cổ phiếu mà nhà đầu tư sở hữu. Tiền được sử dụng để mua bất động sản hoặc cổ phiếu phải đến từ các nguồn hợp pháp.
  • Bán tài sản: Nguồn tiền đầu tư EB-5 từ việc bán tài sản khá phổ biến. Nếu bán tài sản như nhà ở, nhà đầu tư phải chứng minh là chủ sở hữu duy nhất của căn nhà. Ngoài ra, phải chứng minh khoản tiền ban đầu sử dụng để mua tài sản là hợp pháp.

Khoản tiền từ việc bán doanh nghiệp hợp pháp cũng được chấp thuận. Để chứng minh nguồn tiền, nhà đầu tư phải đưa ra bằng chứng mình là chủ sở hữu hợp pháp của doanh nghiệp. Nhà đầu tư có thể sử dụng báo cáo tài chính và báo cáo ngân hàng làm bằng chứng cho doanh thu doanh nghiệp. Đồng thời, nhà đầu tư sẽ cần chuyển tiền bán doanh nghiệp vào tài khoản ngân hàng mới. Việc này để chứng minh khoản tiền đó thuộc sở hữu của nhà đầu tư, không phải từ doanh nghiệp.

Ngoài ra, nhà đầu tư cũng có thể bán chứng khoán hoặc quỹ hưu trí để đầu tư EB-5. Đối với tiền bán chứng khoán, nhà đầu tư sẽ phải chứng minh việc bán trái phiếu hợp pháp. Khoản tiền mua chứng khoán ban đầu cũng phải chứng minh tính hợp pháp. Nếu sử dụng quỹ hưu trí, phải chứng minh tiền góp vào quỹ là nguồn tiền hợp pháp.

Nguồn tiền đầu tư EB-5: Chứng minh cách nào?
Nhà đầu tư nên nhanh chóng nộp hồ sơ trước 30/9 để việc chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 dễ dàng hơn với mức 500.000USD 

Tranh thủ trước khi luật EB-5 thay đổi

Vào cuối tháng 7, luật EB-5 mới đã được Sở Di trú Mỹ công bố. Đáng chú ý là mức đầu tư sẽ tăng lên đến 21 tỷ VNĐ (900.000 USD). Mức tiền đầu tư càng lớn thì càng khó chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5.

Ngoài ra, trong lần thay đổi này, các điều kiện công nhận vùng khuyến khích đầu tư (TEA) cũng sẽ phức tạp hơn. Theo đó, phần lớn các dự án EB-5 hiện tại sẽ không đủ điều kiện. 

Hơn nữa, từ 30/9, chương trình đầu tư EB-5 theo diện trung tâm vùng sẽ hết hạn. Điều đó đồng nghĩa sẽ không còn những dự án EB-5 do trung tâm vùng quản lý. Hiện nhiều dự án EB-5 chất lượng đã nhanh chóng hết suất. Nhà đầu tư nên nhanh chóng nộp hồ sơ trước 30/9 để việc chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 dễ dàng hơn với mức 500.000USD. 

Tìm hiểu thêm về chương trình đầu tư định cư Mỹ tại đây.


IMM Group

BÀI VIẾT LIÊN QUAN

Góc khuất các chương trình visa định cư Mỹ
EB-5 và E-2 dành cho ai?

21/09/2020
Hiện có nhiều lựa chọn visa định cư Mỹ phổ biến là EB-1C, L-1A, EB-5, E-2, EB-3. Trên thực tế, mỗi chương trình đều có những ưu điểm và rủi ro tiềm ẩn khác nhau. Tùy theo mục đích, kế hoạch với gia đình, nhà đầu tư cần tìm hiểu và cẩn trọng lựa chọn chương trình phù hợp. 

VnExpress – Người gốc Việt trở thành lãnh đạo Cơ quan Di trú Mỹ

27/08/2020
Tony Pham, một luật sư gốc Việt, được bổ nhiệm làm lãnh đạo mới của Cơ quan Thực thi Di trú và Hải quan Mỹ.

Cập nhật bản tin visa EB-5 tháng 09/2020 (Visa bulletin)

20/08/2020
Ngày ưu tiên xếp lịch phỏng vấn cấp visa của Việt Nam theo bản tin visa EB-5 tháng 09/2020 không thay đổi nhiều so với tháng 8. 

VnExpress – Trump ký sắc lệnh gia hạn cứu trợ kinh tế do Covid-19

10/08/2020
Trump ký các sắc lệnh hành pháp nhằm gia hạn hỗ trợ tài chính cho hàng chục triệu người Mỹ bị mất việc làm do Covid-19.

Tìm hiểu về giấy phép tái nhập cảnh Mỹ (Re-entry Permit)

05/08/2020
Một trong những trách nhiệm cơ bản nhất và quan trọng nhất đối với thường trú nhân Mỹ chính là việc “duy trì quyền thường trú Mỹ”. Rất nhiều thường trú nhân cho rằng, hằng năm chỉ cần có mặt tại Mỹ 1 lần, sẽ đảm bảo việc duy trì tình trạng thường trú. Tuy nhiên, đây là thông tin không chính xác và việc chỉ có mặt tại Mỹ 1 lần/năm không giúp duy trì tình trạng thường trú cho thường trú nhân. Trong bất cứ trường hợp Chính phủ Mỹ nghi ngờ thường trú nhân có ý định từ bỏ quyền thường trú của mình hoặc xác định được thường trú nhân không xem Mỹ là nơi định cư lâu dài, thường trú nhân sẽ bị truy tố và thu hồi lại thẻ xanh (quyền thường trú Mỹ).

Cập nhật bản tin visa EB-5 tháng 08/2020 (Visa bulletin)

27/07/2020
Theo bản tin visa EB-5 tháng 08/2020, ngày ưu tiên xếp lịch phỏng vấn cấp visa của Việt Nam tiến lên hơn 2 tháng. 

Góc khuất visa định cư Mỹ EB-1C, L-1A, EB-5, E-2, EB-3. Có hay không nên chọn EB-5?

27/07/2020
Hiện nay, trên thị trường di trú đang đưa thông tin về nhiều diện định cư Mỹ khác nhau như E-2, EB-5, L-1A, EB-1C và EB-3 với những thông tin “dễ dàng thực hiện” cùng nhiều quyền lợi hấp dẫn cho nhà đầu tư và gia đình. Tuy nhiên, sự thật là mỗi chương trình đều có những ưu điểm và rủi ro tiềm ẩn khác nhau. Tùy theo mục đích, kế hoạch với gia đình, nhà đầu tư cần tỉnh táo tìm hiểu và cẩn trọng lựa chọn chương trình phù hợp. Trong đó, EB-5 là chương trình bền vững, phù hợp với mục tiêu lấy thẻ xanh, quy trình không rườm rà, nhưng cần chú ý một số yếu tố để chuẩn bị hồ sơ và lựa chọn dự án an toàn.

Vnexpress – Mỹ bãi bỏ chính sách hạn chế visa sinh viên

15/07/2020
Nhà Trắng đã hủy kế hoạch cấm du học sinh, sinh viên quốc tế ở lại Mỹ nếu trường của họ chỉ học trực tuyến vào mùa thu tới đây.

Nhận định quan trọng về chương trình EB5: Hạn ngạch visa tăng, thời gian chờ rút ngắn

26/06/2020
Ông Charles Oppenheim, Trưởng bộ phận báo cáo và kiểm soát visa, Bộ An ninh nội địa (DHS) đã chia sẻ việc rút ngắn thời gian chờ của chương trình EB5. 

Trump tiếp tục ký lệnh cấm nhập cảnh: Visa định cư EB-5 và visa E-2 không bị ảnh hưởng

26/06/2020
Sau Sắc lệnh được thông qua vào ngày 22/4 và kế hoạch ban hành quy định nhập cư mới, tổng thống Trump tiếp tục ký lệnh cấm nhập cảnh Mỹ đối với các diện visa lao động. Không bao gồm chương trình đầu tư định cư EB-5 và visa E-2. Lệnh này sẽ được áp dụng từ ngày 24/6 và có hiệu lực đến hết năm 2020.

Video – Bản tin di trú IMM Group – Di trú thế giới: Mỹ, Úc, Canada, châu Âu – Những cập nhật mới nhất

24/06/2020
IMM Group đã tổ chức nhiều buổi hội thảo trực tuyến để các nhà đầu tư đối thoại trực tiếp với Ban giám đốc và đối tác của IMM Group .Bản tin di trú thứ 4 là tổng hợp các ý chính gửi đến quý nhà đầu tư, những chương trình định cư Mỹ, Úc, Canada và châu Âu

Đầu tư định cư Mỹ: Chọn visa định cư EB-5 hay visa kinh doanh E-2?

23/06/2020
Khi nhắc đến đầu tư định cư Mỹ, hầu hết mọi người đều nghĩ đến visa định cư EB-5. Tuy nhiên, sau khi áp dụng luật mới với mức đầu tư 900.000USD, visa kinh doanh E-2 nổi lên như một lựa chọn thay thế của nhiều gia đình. Vậy visa EB-5 và E-2 mang đến những quyền lợi gì và phù hợp với đối tượng nào? Mời quý nhà đầu tư xem qua bài viết dưới đây. 

Có thể dùng tiền trao tặng để đầu tư EB-5 không?

19/06/2020
Nhiều cha mẹ muốn tặng nguồn vốn đầu tư cho con để con cái có thể nộp hồ sơ đầu tư định cư Mỹ diện EB-5. Vậy có thể dùng tiền trao tặng để đầu tư EB-5 không và cần lưu ý những gì?

Cập nhật bản tin visa EB-5 tháng 07/2020 (Visa bulletin)

18/06/2020
Ngày ưu tiên xếp lịch phỏng vấn cấp visa của Việt Nam theo bản tin visa EB-5 tháng 07/2020 không thay đổi nhiều so với tháng 6. 

Đầu tư định cư Mỹ diện EB-5 vẫn là lựa chọn tiện lợi nhất cho kế hoạch lấy thẻ xanh Mỹ

04/06/2020
Luật đầu tư định cư Mỹ diện EB-5 mới áp dụng từ cuối tháng 11/2019 đã thu hẹp cơ hội đối với số đông nhà đầu tư. Tuy nhiên, đến thời điểm hiện tại, với nhiều lợi thế nổi bật, EB-5 vẫn là lựa chọn lấy quyền định cư Mỹ an toàn và tiện lợi […]

Tổng thống Donald Trump lên kế hoạch ban hành các quy định mới về nhập cư Mỹ

01/06/2020
Cuối tháng 4, tổng thống Trump đã ký Sắc lệnh đình chỉ hoạt động nhập cư Mỹ, không bao gồm chương trình EB-5 trong 60 ngày. Tuy nhiên, với tình hình dịch cúm Covid-19 vẫn còn phức tạp, hiện Chính quyền Trump đang xem xét đưa ra bộ quy định mới về nhập cư Mỹ để hạn chế nhập cư trong nhiều năm tới.

Chính quyền Trump cân nhắc đình chỉ chương trình định cư dành cho học sinh nước ngoài

28/05/2020
Sau khi ký Sắc lệnh đình chỉ hoạt động nhập cư Mỹ, trừ các chương trình mang lại lợi ích như visa định cư EB-5, hiện chính quyền Trump đang xem xét đình chỉ thêm các diện định cư tạm và lâu dài khác. Trong đó, có diện thực tập không bắt buộc (OPT), chương trình dành cho du học sinh ở lại Mỹ để làm việc 1-2 năm sau khi tốt nghiệp. 

Nhận hỗ trợ thuộc Tax Credit (tín dụng thuế) có được xem là “lạm dụng an sinh xã hội Mỹ”?

27/05/2020
Gần đây, Chính phủ Mỹ đã ban hành khoản hỗ trợ kinh tế (Economic Impact Payment- Stimulus Check) để hỗ trợ công dân giữa dịch cúm Covid-19. Nếu nhà đầu tư EB-5 nhận khoản này có vi phạm luật gánh nặng xã hội và được xem là “lạm dụng an sinh xã hội Mỹ” gây ảnh hưởng đến thẻ xanh? 

Yêu cầu chuyên viên tư vấn gọi lại