Nguồn tiền đầu tư EB-5: Chứng minh cách nào?

Chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 là yêu cầu đầu tiên trong quy trình hồ sơ EB-5. Thủ tục khá phức tạp, đòi hỏi phải có sự hỗ trợ từ công ty tư vấn di trú có kinh nghiệm. Nhà đầu tư cần biết để chủ động chuẩn bị các giấy tờ cần thiết. Từ 21/11, mức đầu tư EB-5 sẽ tăng đến 21 tỷ đồng (900.000USD) khiến việc chứng minh nguồn tiền càng khó khăn hơn. Vì vậy, nhà đầu tư nên tranh thủ nộp hồ sơ trước khi áp dụng luật mới 

IMM Group: Đầu tư định cư EB-5 là chương trình chính thống tốt nhất hiện nay giúp nhà đầu tư định cư Mỹ. Yêu cầu là đầu tư khoảng 11,6 tỷ đồng (500.000 USD) vào một dự án EB-5 được chấp thuận. 

Đầu tư EB-5 gồm hai giai đoạn: I-526 thẻ xanh có điều kiện và I-829 thẻ xanh vĩnh viễn. Ngoài việc lựa chọn được dự án chất lượng, chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 là yêu cầu bắt buộc. Quy trình thụ lý hồ sơ I-526 có thể yêu cầu thêm bằng chứng. Quá trình này sẽ làm thời gian xét duyệt hồ sơ kéo dài.

Việc chứng minh nguồn tiền cần đảm bảo tính pháp lý

Nếu việc chứng minh nguồn tiền không đạt yêu cầu, hồ sơ có thể mắc kẹt hoặc bị bác. Đã có một số nhà đầu tư tìm đến IMM Group nhờ “gỡ rối” sau khi họ làm hồ sơ EB-5 qua một đơn vị khác. Lý do là họ không thể chứng minh nguồn tiền hợp lý và cũng không thể rút hồ sơ lại. Tuy nhiên, quy trình làm hồ sơ I-526 đòi hỏi phải làm đúng ngay từ đầu. Một khi hồ sơ đã nộp đến Sở Di trú thì không thể sửa sai.

Vì vậy, việc chọn công ty tư vấn di trú có kinh nghiệm xử lý hồ sơ là vô cùng quan trọng để đảm bảo I-526 được chấp thuận. Mỗi nhà đầu tư sẽ có nguồn tiền đầu tư EB-5 và hồ sơ chứng minh khác nhau. Tùy từng trường hợp mà đơn vị tư vấn sẽ hướng dẫn cụ thể. Với kinh nghiệm lâu năm, IMM Group luôn thẩm định từng trường hợp trước khi ký hợp đồng làm hồ sơ. Và trong hơn 14 năm tư vấn di trú, IMM Group luôn đảm bảo hồ sơ EB-5 được chấp thuận.

Nguồn tiền đầu tư EB-5 nào được chấp thuận và giấy tờ chứng minh cần thiết?

Các nguồn tiền đầu tư EB-5 được chấp thuận và giấy tờ chứng minh cần thiết: 

• Thu nhập: bao gồm tiền lương hoặc lãi suất. Nhà đầu tư phải đưa ra được bằng chứng chứng minh cho nguồn tiền này từ càng nhiều năm về trước càng tốt. Các bằng chứng bao gồm:
  • Báo cáo tài chính
  • Bản khai thuế thu nhập
  • Hợp đồng lao động 
• Tiền thừa kế: Nhà đầu tư phải chứng minh nguồn tiền được thừa kế là nguồn tiền hợp pháp. Các giấy tờ chứng minh tiền thừa kế cũng tương tự như chứng minh thu nhập. Ngoài ra, cần cung cấp giấy chứng tử và bằng chứng về mối quan hệ với người đã trao quyền thừa kế.
• Vay thế chấp: Khoản vay thế chấp hoặc vay cổ phần có thể được chấp nhận. Miễn là khoản vay đó được đảm bảo bởi tài sản hoặc cổ phiếu mà nhà đầu tư sở hữu. Tiền được sử dụng để mua bất động sản hoặc cổ phiếu phải đến từ các nguồn hợp pháp.
• Bán tài sản: Nguồn tiền đầu tư EB-5 từ việc bán tài sản khá phổ biến. Nếu bán tài sản như nhà ở, nhà đầu tư phải chứng minh là chủ sở hữu duy nhất của căn nhà. Ngoài ra, phải chứng minh khoản tiền ban đầu sử dụng để mua tài sản là hợp pháp.

Khoản tiền từ việc bán doanh nghiệp hợp pháp cũng được chấp thuận. Để chứng minh nguồn tiền, nhà đầu tư phải đưa ra bằng chứng mình là chủ sở hữu hợp pháp của doanh nghiệp. Nhà đầu tư có thể sử dụng báo cáo tài chính và báo cáo ngân hàng làm bằng chứng cho doanh thu doanh nghiệp. Việc này để chứng minh khoản tiền đó thuộc sở hữu của nhà đầu tư, không phải từ doanh nghiệp.

Ngoài ra, nhà đầu tư cũng có thể bán chứng khoán hoặc quỹ hưu trí để đầu tư EB-5. Đối với tiền bán chứng khoán, nhà đầu tư sẽ phải chứng minh việc bán trái phiếu hợp pháp. Khoản tiền mua chứng khoán ban đầu cũng phải chứng minh tính hợp pháp. Nếu sử dụng quỹ hưu trí, phải chứng minh tiền góp vào quỹ là nguồn tiền hợp pháp.

Tranh thủ trước khi luật EB-5 thay đổi

Vào cuối tháng 7, luật EB-5 mới đã được Sở Di trú Mỹ công bố. Đáng chú ý là mức đầu tư sẽ tăng lên đến 21 tỷ VNĐ (900.000 USD). Mức tiền đầu tư càng lớn thì càng khó chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5.

Ngoài ra, trong lần thay đổi này, các điều kiện công nhận vùng khuyến khích đầu tư (TEA) cũng sẽ phức tạp hơn. Theo đó, phần lớn các dự án EB-5 hiện tại sẽ không đủ điều kiện. 

Hơn nữa, từ 30/9, chương trình đầu tư EB-5 theo diện trung tâm vùng sẽ hết hạn. Điều đó đồng nghĩa sẽ không còn những dự án EB-5 do trung tâm vùng quản lý. Hiện nhiều dự án EB-5 chất lượng đã nhanh chóng hết suất. Nhà đầu tư nên nhanh chóng nộp hồ sơ trước 30/9 để việc chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 dễ dàng hơn với mức 500.000USD. 

Tìm hiểu thêm về chương trình đầu tư định cư Mỹ tại đây.

IMM Group