Nhà đầu tư cần xem xét kỹ một số yếu tổ trước khi lựa chọn dự án EB-5 thành công để đảm bảo thành công cho hồ sơ đầu tư định cư Mỹ.
IMM Group: Hiện có khoảng 600 Trung tâm Vùng chỉ định (Regional Centers) được Sở Di trú Mỹ (USCIS) cấp phép nhưng chỉ có chưa đầy 100 trung tâm chính thức hoạt động (có dự án thật sự) và chưa đến 20 trung tâm có “track record” (lịch sử thành công trong lĩnh vực EB-5). Điều này cho thấy hoạt động đầu tư EB-5 đang bùng phát đến mức khó kiểm soát. Trong nhiều năm qua, đã có không ít Trung tâm Vùng chỉ định bị thưa kiện, bị đóng cửa với nhiều lý do khác nhau. Thậm chí, lãnh đạo của một số trung tâm còn bị bắt và xử lý hình sự.
Để được cấp phép hoạt động, Trung tâm Vùng chỉ định cần nộp kế hoạch phát triển dự án và kế hoạch kêu gọi vốn đầu tư EB-5. Hiện tại, thời gian cho bộ hồ sơ này là khoảng 8 tháng đến 1 năm nhưng điều kiện xét duyệt lại không quá khó. Chính vì vậy, có không ít công ty và cá nhân đang manh nha hoạt động trong lĩnh vực này. Rất nhiều Trung tâm Vùng chỉ định trong tình trạng “tay không bắt giặc”, không có vốn cũng như kinh nghiệm quản lý vốn nhưng vẫn được cấp phép. Nhiều Trung tâm Vùng chỉ định còn tiếp thị không đúng sự thật, gắn thêm mác “dự án của chính phủ” để lợi dụng lòng tin của nhà đầu tư.
Đơn cử như vụ bê bối của công ty quản lý vùng do một gia đình gốc Ấn Độ ở Chicago đứng đầu. Giám đốc phát triển dự án chỉ mới 29 tuổi nhưng lại tiếp thị rằng mình có 15 năm kinh nghiệm trong ngành quản lý khách sạn. Quá trình điều tra cho thấy gia đình này đã vướng vào hàng loạt bê bối nghiêm trọng. Trước đó, họ đã vận hành một cửa hiệu thuốc tây không có giấy phép và từng bị phạt hành chính. Sau đó, gia đình này chi khoảng 1 triệu USD mua đất và kết hợp với một thương hiệu để vận hành nhà trọ qua đêm (motel). Tuy nhiên sau đó, nhà trọ này cũng bị đóng cửa vì không cam kết đúng quy trình thương hiệu, không trả lương cho nhân viên, vận hành thiếu vệ sinh, an toàn…Công ty này cũng thuê chính trị gia để đi phát biểu kêu gọi vốn nhằm tranh thủ lòng tin của nhà đầu tư. Một số thành viên trong ban quản lý được miêu tả là “chuyên gia” trong lĩnh vực kinh tế nhưng thực chất lại chỉ vận hành công ty đồ họa.
Tại nhiều hội thảo, công ty này khẳng định mình đang hợp tác với chính phủ Chicago và nhà đầu tư sẽ được đảm bảo về cả thẻ xanh lẫn việc hoàn vốn. Dự án đã kêu gọi được 249,5 triệu USD hoàn toàn từ thị trường Trung Quốc và Mexico. Công ty này cũng dùng nhiều hình thức tác động đến USCIS nhằm đẩy nhanh thời gian thụ lý hồ sơ, trong khi không cung cấp đủ thông tin theo yêu cầu từ phía USCIS cho đến khi bị khởi tố. Tại thời điểm bị xử lý, công ty này bị phạt 3,9 triệu USD và buộc phải hoàn trả toàn bộ tiền cho nhà đầu tư, đồng thời bị cấm kinh doanh trong lĩnh vực tương tự 20 năm.
Theo kinh nghiệm của chúng tôi, trước khi quyết định chọn một dự án, nhà đầu tư EB-5 cần xem xét kỹ các yếu tố như:
– Tiểu sử của ban giám đốc Trung tâm Vùng chỉ định.
– Kinh nghiệm quản lý vốn, quản lý dự án của họ.
– Kinh nghiệm trong lĩnh vực EB-5.
– Khả năng tài chính của họ: họ có đầu tư vào dự án hay chỉ là bên trung gian quản lý vốn.
– Dự án hoạt động trong lĩnh vực nào?
– Ai là người điều hành dự án?
– Cấu trúc sử dụng vốn đầu tư?
– Tiểu sử của nhóm quản lý dự án?
– Những thành công trước đó của nhóm quản lý dự án?
– Khả năng tài chính của nhóm quản lý dự án?
– Nhóm luật sư chứng khoán, luật sư EB-5 của dự án là ai?
– Ai là người xây dựng mô hình kinh tế học trong việc chứng minh khả năng tạo ra việc làm?
– Kế hoạch của dự án có khả thi, thực tiễn?
– Dự án sẽ làm gì để hoàn vốn đầu tư?
– Cuối cùng là kiểm tra, thẩm định các thông tin, giấy tờ có đúng như công ty quản lý vùng và dự án đã quảng cáo?
Việc thẩm định dự án cần do người có kinh nghiệm tài chính, luật thuế, luật doanh nghiệp, luật EB-5 của USCIS đảm trách. Không nên chỉ dừng ở việc kiểm tra thông tin trên giấy tờ (dù hiếm nhà đầu tư nào đọc) mà còn phải thẩm định lại tính thực tế của chúng.
Tìm hiểu thêm về chương trình đầu tư định cư EB-5 tại đây.
IMM Group
