Nguồn tiền đầu tư EB-5: Chứng minh cách nào?

12/08/2019

Chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 là yêu cầu đầu tiên trong quy trình hồ sơ EB-5. Thủ tục khá phức tạp, đòi hỏi phải có sự hỗ trợ từ công ty tư vấn di trú có kinh nghiệm. Nhà đầu tư cần biết để chủ động chuẩn bị các giấy tờ cần thiết. Từ 21/11, mức đầu tư EB-5 sẽ tăng đến 21 tỷ đồng (900.000USD) khiến việc chứng minh nguồn tiền càng khó khăn hơn. Vì vậy, nhà đầu tư nên tranh thủ nộp hồ sơ trước khi áp dụng luật mới 

IMM Group: Đầu tư định cư EB-5 là chương trình chính thống tốt nhất hiện nay giúp nhà đầu tư định cư Mỹ. Yêu cầu là đầu tư khoảng 11,6 tỷ đồng (500.000 USD) vào một dự án EB-5 được chấp thuận. 

Đầu tư EB-5 gồm hai giai đoạn: I-526 thẻ xanh có điều kiện và I-829 thẻ xanh vĩnh viễn. Ngoài việc lựa chọn được dự án chất lượng, chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 là yêu cầu bắt buộc. Quy trình thụ lý hồ sơ I-526 có thể yêu cầu thêm bằng chứng. Quá trình này sẽ làm thời gian xét duyệt hồ sơ kéo dài.

Nguồn tiền đầu tư EB-5: Chứng minh cách nào?
Chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 là yêu cầu đầu tiên trong quy trình hồ sơ EB-5

Việc chứng minh nguồn tiền cần đảm bảo tính pháp lý

Nếu việc chứng minh nguồn tiền không đạt yêu cầu, hồ sơ có thể mắc kẹt hoặc bị bác. Đã có một số nhà đầu tư tìm đến IMM Group nhờ “gỡ rối” sau khi họ làm hồ sơ EB-5 qua một đơn vị khác. Lý do là họ không thể chứng minh nguồn tiền hợp lý và cũng không thể rút hồ sơ lại. Tuy nhiên, quy trình làm hồ sơ I-526 đòi hỏi phải làm đúng ngay từ đầu. Một khi hồ sơ đã nộp đến Sở Di trú thì không thể sửa sai.

Vì vậy, việc chọn công ty tư vấn di trú có kinh nghiệm xử lý hồ sơ là vô cùng quan trọng để đảm bảo I-526 được chấp thuận. Mỗi nhà đầu tư sẽ có nguồn tiền đầu tư EB-5 và hồ sơ chứng minh khác nhau. Tùy từng trường hợp mà đơn vị tư vấn sẽ hướng dẫn cụ thể. Với kinh nghiệm lâu năm, IMM Group luôn thẩm định từng trường hợp trước khi ký hợp đồng làm hồ sơ. Và trong hơn 14 năm tư vấn di trú, IMM Group luôn đảm bảo hồ sơ EB-5 được chấp thuận.

Nguồn tiền đầu tư EB-5 nào được chấp thuận và giấy tờ chứng minh cần thiết?

Các nguồn tiền đầu tư EB-5 được chấp thuận và giấy tờ chứng minh cần thiết: 

  • Thu nhập: bao gồm tiền lương hoặc lãi suất. Nhà đầu tư phải đưa ra được bằng chứng chứng minh cho nguồn tiền này từ càng nhiều năm về trước càng tốt. Các bằng chứng bao gồm:
    • Báo cáo tài chính
    • Bản khai thuế thu nhập
    • Hợp đồng lao động 
  • Tiền thừa kế: Nhà đầu tư phải chứng minh nguồn tiền được thừa kế là nguồn tiền hợp pháp. Các giấy tờ chứng minh tiền thừa kế cũng tương tự như chứng minh thu nhập. Ngoài ra, cần cung cấp giấy chứng tử và bằng chứng về mối quan hệ với người đã trao quyền thừa kế.
  • Vay thế chấp: Khoản vay thế chấp hoặc vay cổ phần có thể được chấp nhận. Miễn là khoản vay đó được đảm bảo bởi tài sản hoặc cổ phiếu mà nhà đầu tư sở hữu. Tiền được sử dụng để mua bất động sản hoặc cổ phiếu phải đến từ các nguồn hợp pháp.
  • Bán tài sản: Nguồn tiền đầu tư EB-5 từ việc bán tài sản khá phổ biến. Nếu bán tài sản như nhà ở, nhà đầu tư phải chứng minh là chủ sở hữu duy nhất của căn nhà. Ngoài ra, phải chứng minh khoản tiền ban đầu sử dụng để mua tài sản là hợp pháp.

Khoản tiền từ việc bán doanh nghiệp hợp pháp cũng được chấp thuận. Để chứng minh nguồn tiền, nhà đầu tư phải đưa ra bằng chứng mình là chủ sở hữu hợp pháp của doanh nghiệp. Nhà đầu tư có thể sử dụng báo cáo tài chính và báo cáo ngân hàng làm bằng chứng cho doanh thu doanh nghiệp. Đồng thời, nhà đầu tư sẽ cần chuyển tiền bán doanh nghiệp vào tài khoản ngân hàng mới. Việc này để chứng minh khoản tiền đó thuộc sở hữu của nhà đầu tư, không phải từ doanh nghiệp.

Ngoài ra, nhà đầu tư cũng có thể bán chứng khoán hoặc quỹ hưu trí để đầu tư EB-5. Đối với tiền bán chứng khoán, nhà đầu tư sẽ phải chứng minh việc bán trái phiếu hợp pháp. Khoản tiền mua chứng khoán ban đầu cũng phải chứng minh tính hợp pháp. Nếu sử dụng quỹ hưu trí, phải chứng minh tiền góp vào quỹ là nguồn tiền hợp pháp.

Nguồn tiền đầu tư EB-5: Chứng minh cách nào?
Nhà đầu tư nên nhanh chóng nộp hồ sơ trước 30/9 để việc chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 dễ dàng hơn với mức 500.000USD 

Tranh thủ trước khi luật EB-5 thay đổi

Vào cuối tháng 7, luật EB-5 mới đã được Sở Di trú Mỹ công bố. Đáng chú ý là mức đầu tư sẽ tăng lên đến 21 tỷ VNĐ (900.000 USD). Mức tiền đầu tư càng lớn thì càng khó chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5.

Ngoài ra, trong lần thay đổi này, các điều kiện công nhận vùng khuyến khích đầu tư (TEA) cũng sẽ phức tạp hơn. Theo đó, phần lớn các dự án EB-5 hiện tại sẽ không đủ điều kiện. 

Hơn nữa, từ 30/9, chương trình đầu tư EB-5 theo diện trung tâm vùng sẽ hết hạn. Điều đó đồng nghĩa sẽ không còn những dự án EB-5 do trung tâm vùng quản lý. Hiện nhiều dự án EB-5 chất lượng đã nhanh chóng hết suất. Nhà đầu tư nên nhanh chóng nộp hồ sơ trước 30/9 để việc chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 dễ dàng hơn với mức 500.000USD. 

Tìm hiểu thêm về chương trình đầu tư định cư Mỹ tại đây.


IMM Group

BÀI VIẾT LIÊN QUAN

Dự án EB-5 Whisky Hotel tại Hollywood sắp hoàn thiện, đảm bảo an toàn thẻ xanh và hoàn vốn đầu tư

24/11/2022
Đầu tư định cư Mỹ an toàn với dự án Whisky Hotel. Khách sạn tọa lạc ngay Đại lộ Danh Vọng Hollywood, tiến độ hoàn thiện 80%

Cập nhật bản tin Visa EB-5 tháng 12/2022 (Visa Bulletin)

18/11/2022
Hiện tại, nhà đầu tư Việt Nam có lợi thế lớn nếu chọn định cư Mỹ diện EB-5. Việt Nam không còn phải chờ visa EB-5,  ước tính thời gian thụ lý chỉ còn 3 năm.

Trung tâm vùng có vai trò thế nào đối với nhà đầu tư EB-5?

11/11/2022
Định cư Mỹ diện EB-5 qua Trung tâm vùng là con đường an toàn và đơn giản để lấy thẻ xanh Mỹ. Đương đơn chỉ cần đầu tư 800.000 USD vào dự án EB-5.

Cập nhật bản tin Visa EB-5 tháng 11/2022 (Visa Bulletin)

14/10/2022
Hiện tại đang có sẵn hạn ngạch Visa EB-5 cho nhà đầu tư Việt Nam. Nếu định cư Mỹ diện EB-5 ngay giai đoạn này, thời gian chờ thụ lý hồ sơ chỉ còn khoảng 3 năm.

Xu hướng đầu tư định cư – Sở hữu thêm quốc tịch hoặc lấy quyền thường trú nước ngoài

10/10/2022
Đầu tư định cư nước ngoài là hình thức nhập cư được ban hành bởi Chính phủ các nước trên thế giới. Các chương trình này kêu gọi nguồn vốn đầu tư nước ngoài để thúc đẩy nền kinh tế phát triển và tạo công ăn việc làm cho người dân.

Top 3 dự án đầu tư định cư Mỹ diện EB-5
đảm bảo thẻ xanh và an toàn vốn hiện nay

07/10/2022
Hiện có 3 lựa chọn an toàn nhất để lấy Visa EB-5 đầu tư định cư Mỹ. Đó là dự án nhà máy hydro xanh New Fortress Energy, cùng 2 dự án căn hộ Addison Row và Takoma Park.

Cập nhật bản tin Visa EB-5 tháng 10/2022 (Visa Bulletin)

27/09/2022
Nhà đầu tư Việt Nam không phải chờ đợi hạn ngạch visa như trước. Các đương đơn đã có chấp thuận I-526 sẽ được xét duyệt cấp visa EB-5 trong 3-6 tháng.

Căn hộ Addison Row – dự án EB-5 mới của EB5 Capital, trung tâm vùng luôn hoàn vốn đúng hạn

23/09/2022
EB5 Capital vừa giới thiệu dự án mới - căn hộ Addison Row giai đoạn 2 tại Washington, DC. Trung tâm vùng luôn đảm bảo tỷ lệ lấy thẻ xanh Mỹ 100% và hoàn vỗn đúng hạn qua hơn 30 dự án EB-5 đã thực hiện.

Đầu tư định cư Mỹ diện EB-5 mức 800.000 USD
khác biệt thế nào với mức cũ 500.000 USD?

22/09/2022
Đầu tư lấy thẻ xanh EB-5 vẫn được đánh giá là lựa chọn định cư Mỹ tốt và an toàn nhất cho nhà đầu tư và gia đình. Mức đầu tư đã tăng lên 800.000 USD có đồng nghĩa nhà đầu tư phải mất nhiều tiền hơn?

Muốn định cư ở Mỹ cần bao nhiêu tiền?

20/09/2022
Vấn đề mà nhiều nhà đầu tư quan tâm nhất là “Muốn định cư ở Mỹ cần bao nhiêu tiền?”. Hiện có 2 con đường đưa cả gia đình sang Mỹ chính thống và nhiều quyền lợi nhất: định cư Mỹ diện EB-5 và Visa E-2. 

Đầu tư EB-5 vào nhà máy hydro xanh – ngành công nghiệp đang được chính phủ Mỹ đặc biệt ưu đãi

16/09/2022
New Fortress Energy (NFE) đang xây dựng nhà máy hydro xanh lớn nhất Bắc Mỹ. Dự án đảm bảo thẻ xanh và khả năng hoàn vốn cho nhà đầu tư định cư Mỹ diện EB-5.

Đầu tư nhà máy hydro xanh, lấy visa định cư Mỹ EB-5

24/08/2022
Khi đầu tư định cư Mỹ diện EB-5, một trong những yếu tố quan trọng nhất là chọn dự án đảm bảo cả thẻ xanh và hoàn vốn. Nhà máy hydro xanh New Fortress Energy hoàn toàn thỏa 2 tiêu chí này

Đầu tư định cư Mỹ diện EB-5 – con 20 tuổi có kịp đi cùng gia đình?

18/08/2022
Nhà đầu tư Việt Nam đang có lợi thế lớn khi nộp hồ sơ EB-5 ở thời điểm hiện tại. Con 20 tuổi vẫn có thể đi chung bộ hồ sơ đầu tư định cư Mỹ do không còn phải chờ visa.  

Thi lấy quốc tịch Mỹ: khó hay dễ?

12/08/2022
Từ 3-5 năm sau khi có thẻ xanh Mỹ, thường trú nhân có thể thi lấy quốc tịch Mỹ. Bài thi sẽ kiểm tra kiến thức về nước Mỹ và khả năng sử dụng tiếng Anh.

Trạm dầu khí Jefferson Terminal – dự án EB-5 đảm bảo lấy thẻ xanh Mỹ chỉ còn 2 suất đầu tư cuối cùng

10/08/2022
Trạm dầu khí Jefferson Terminal hiện đang sắp hết suất, nằm trong số ít những dự án EB-5 đảm bảo lấy thẻ xanh Mỹ cũng như khả năng hoàn vốn.

Sở di trú Mỹ công bố mẫu đơn I-526 mới cho các nhà đầu tư định cư Mỹ diện EB-5

29/07/2022
Các nhà đầu tư định cư Mỹ diện EB-5 thông qua Trung tâm vùng sẽ cần nộp mẫu đơn I-526E (thay vì I-526 như trước)

Đầu tư lấy thẻ xanh Mỹ EB-5, quan trọng về lãi suất hay an toàn?

25/07/2022
Dự án EB-5 vừa an toàn, vừa có mức lãi suất cao gần như là một điều không tưởng. Lãi suất cao lúc nào cũng đi kèm với nhiều rủi ro, liệu có đáng để nhà đầu tư định cư Mỹ diện EB-5 mạo hiểm?

Định nghĩa và so sánh: Visa đi lại, quyền tạm trú, quyền thường trú, quốc tịch nước ngoài

20/07/2022
IMM Group giải thích chi tiết các khái niệm visa đi lại, tạm trú, thường trú và quốc tịch nước ngoài để nhà đầu tư Việt Nam hiểu rõ hơn.

Yêu cầu chuyên viên tư vấn gọi lại

Hoặc liên hệ tổng đài

(028) 730 72 777
Phục vụ bằng giá trị chân chính